מימון המונים ומיקרו-פטרונאז': מדריך מלא עם דוגמאות אמיתיות

ייזום » כלכלה » מימון המונים ומיקרו-פטרונאז': מדריך מלא עם דוגמאות אמיתיות

כשאנחנו מדברים מימון המונים או מיקרו-פטרונאז' אנחנו מתייחסים ל- דרך למימון פרויקטים שימוש באינטרנט כדי לאסוף תרומות קטנות מאנשים רבים. זה לא סתם "העברת כובע": זה מערכת מימון המונים מובנית עם כללים, פלטפורמות, מטרות ותשואות עבור המשתתפים.

בספרד תופעה זו משתלבת בתוך פלטפורמות מימון המונים ומוסדר על ידי חוק 5/2015 (כותרת V). במדריך זה תמצאו מהו, כיצד הוא פועל, המודלים שלו, סוגים לפי מטרהיתרונות וחסרונות, דוגמאות מהעולם האמיתי במוזיקה, קולנוע, טכנולוגיה ונדל"ן, הבדלים עם מונחים קשורים, וסקירה כללית של פלטפורמות ומפתחות כדי שיהיה סיכוי שלקמפיין להצליח.

מהו מימון המונים או מיקרו-פטרונאז'?

המונח האנגלי Crowdfunding זה מתורגם בדרך כלל כמימון המונים או מימון המונים, וקיים במקביל עם מילים נרדפות כגון מיקרו-פטרונאז', מימון המונים, מימון מנויים, גיוס כספים ציבורי ומימון המונים. בעיקרו של דבר, זה מאפשר ליוצרים, יזמים, ארגונים או יחידים לגייס הון באמצעות תרומות או השקעות קטנות מועבר דרך פלטפורמות מקוונות.

בהתאם למודל הנבחר, תורמים עשויים לקבל מוצר או חוויה (תגמולים), אינטרסים בין אם מדובר בהלוואה, מניות/מניות אם מדובר בהשקעה, או פשוט הסיפוק של תמיכה במטרה כשמדובר בתרומה, המימד הדיגיטלי הוא המפתח: הביטוי בדרך כלל נחרץ למדי. בלי האינטרנט, לא היינו מדברים על מימון המונים מודרני.מכיוון שהוויראליות והעקיבות שלה מקורן ברשת.

מקור, מונחים ומסגרת משפטית בספרד

למרות שיש לו רקע בתחום תרומות ומנויים בעוד ששיטות מסורתיות פופולריות, הדחף העכשווי מגיע מהאינטרנט. ישנן אבני דרך רבות המדוברות, כמו זו של הלהקה הבריטית Marillion, שמעריציה גייסו כסף באינטרנט בשנת 1997 עבור סיבוב ההופעות שלהם בארה"ב. בספרד, יש תקדים מוקדם ומוזר עוד יותר: קשה במיוחד הוא מימן את הקלטת אלבומו הראשון בשנת 1989 על ידי מכירת האלבום מראש למעריציו.

מנקודת מבט משפטית ספרדית, מיקרו-פטרונאז' בנוי סביב מה שנקרא פלטפורמות מימון המוניםצעדים אלה נופלים תחת מסגרת חוק 5/2015, לקידום מימון עסקי. מסגרת רגולטורית זו מספקת סדר ומגבלות, הרלוונטיים במיוחד כאשר מדובר בהלוואות, השקעות הון או מכשירים פיננסיים אחרים. מימון המונים בנדל"ן אשר בספרד כפופה למסגרת CNMV לחיזוק הגנת המשקיעים.

כיצד פועל קמפיין והתפקידים המעורבים בו

מבחינה מעשית, קמפיין מתחיל בהצעה ברורה: המקדם מגדיר את המוצר או הפרויקט, חשב את יעד גיוס הכספיםהיא בונה את החומרים המקבילים ומכינה את החומר (טקסט, וידאו, תמונות) לפרסום בפלטפורמה. כל זה נתמך על ידי תוכנית ריאלית עם תקציב, לוח זמנים ולוגיסטיקה של אספקה.

שלוש דמויות עיקריות מעורבות: ה גיוס כספים או גיוס המונים (מי משיק את הפרויקט), הפלטפורמה (הכלי המקוון שמנהל תשלומים, דפי קמפיין וחלק מהנראות), וה- תומכים או פטרונים (יחידים או ארגונים התורמים כספים). הפלטפורמה משמשת כגורם מחבר ואפוטרופוס של התהליך, עם כללים ועמלות ידועים על הכספים המגויסים, במיוחד בעת משיכת כסף.

מאפיין מרכזי הוא הפרדיגמה "הכל או כלום"אם היעד לא מושג בתוך מסגרת הזמן שנקבעה, לא יחולו חיובים ולא ישוחררו כספים. מנגנון זה נקרא בעבר "שעבודים", ומספק אבטחה לתומך ואימות דרישה למקדם. קיימות פלטפורמות עם מודלים חלופיים, אך גישת "הכל או כלום" נותרה הסטנדרט. ניהול סיכונים ובהירות.

מודלים של תשואה: תרומה, תגמול, מניות, הלוואות ותמלוגים

ישנן חמש גישות עיקריות המבוססות על התשואה שהמשתתף מקבל: זו ש... תרומות (מוטיבציה אלטרואיסטית, ללא תמורה חומרית), זו המבוססת על תגמולים (מוצר, שירות או חוויה בתמורה), זה של מניות/אחזקות בחברה (מימון המונים של הון), זה של הלוואות עם עניין (הכנסת המונים, בנוסחאות P2P או P2B) וה- תמלוגים, שבו אחוז מסוים מהכנסות הפרויקט משותף.

יתר על כן, בספרד, ה- מימון המונים בנדל"ן זה מאפשר למשקיעים להשקיע בנדל"ן מבלי לקנות נכס שלם, על ידי הפיכה לבעלי מניות בחברה המחזיקה בנכסים. ה-CNMV (נציבות שוק ניירות הערך הלאומית הספרדית) קובעת מסגרת למתן ביטחון - במיוחד למשקיעים קטנים - והפלטפורמות מספקות מידע על סיכונים, עלויות וכללים של המבצע.

סוגים לפי מטרה: עסקי, סולידריות, מוזיקלי, אישי ורפואי

אם נבחן מה ממומן, ישנם תת-סוגים תכופים: פרויקטים עסקים (מיזמים וסטארט-אפים), יוזמות סוֹלִידָרִיוּת (ארגונים לא ממשלתיים, מטרות חברתיות, מצבי חירום), קמפיינים מוסיקלי (אלבומים, סיבובי הופעות, קליפים), מטרות אישי או קולקטיבי (מתנות קבוצתיות, טיולים, מסיבות) וצורך רפואי (טיפולים או הוצאות בריאות אינן מכוסות). כל אחת מהן מתאימה יותר למודל תשואה שונה.

הפריחה במוזיקה בולטת במיוחד: להקות ואמנים מצאו במימון המונים ערוץ לאימות קהל ומימון משחרר ללא מתווכים. אבל זה לא בלעדי: בלוגים, עיתונים, סרטים עצמאיים, משחקי וידאו ומחקר יצירתי - כולם משתמשים בגישה זו למטרותיהם. היכולת ליצור קהילה.

מקרים היסטוריים ודוגמאות מייצגות

בתעשיית התרבות, דוגמאות רבות. בשנת 2004, שני מפיקים צרפתים - גיום קולבוק ובנג'מין פומרו - גייסו כ-60.000 אירו בשלושה שבועות כדי לצלם מחר הערבבספרד, אנשים זוכרים את O Apóstolo (2007), שמכר מניות תמורת 30 אירו, ואת הפרויקט השאפתני הקוסמונאוט, שאפשרה תמיכה החל מ-2 אירו עם פרס של הופעה בקרדיטים.

ישנם גם מקרים כמו מבצעים מיוחדים, מאת הבמאי פאקו סוטו, או הסרט באורך בינוני Los amores difíciles, מאת לוסינה גיל - זוכת פרס גויה - שמומן בחלקו על ידי חברת מימון ההמונים הספרדית הראשונה ואשר הסתיים מועמד לפרסי גויה לשנת 2013באמריקה הלטינית, בלט הסרט התיעודי היצירתי דוראזנו, עם התמקדותו בייצור בר-קיימא.

אם נעבור לטכנולוגיה ולמוצר, בולטים קמפיינים כמו הבאים: oculus Rift (מיעד של 250.000 דולר ליותר מ-2 מיליון דולר, לפני רכישתה על ידי פייסבוק), פבל (שעון חכם שובר שיאים), עט התלת-ממד 3 דודלר (יעד של 30.000 דולר ויותר מ-2 מיליון) או אופניים מתקפלים MATE (24 מיליון דולר בשני קמפיינים, 8.000 איש מעורבים ו-26.000 פרסים שחולקו).

בספרד, מותג ההנעלה טרופי/תחושה טרופית היא הייתה מעורבת במספר סבבי גיוס מתוקשרים: גיוס מיליונים במכירות מוקדמות, ובאמצעות הון עצמי ב-Crowdcube, גייסה כ-1,8 מיליון אירו כדי להאיץ את התרחבותה. סיפורים פופולריים נוספים כוללים הוקרים (משקפיים) ו EOZ אייר (אוזניות), עם סכומים העולים על מאות אלפי דולרים ועד מיליון יורו.

בתחום התקשורת, ספרדית היא שברה את שיא העולם בקטגוריה שלה (מדיה דיגיטלית-מקורית) עם מודל היברידי: ראשית, היא רכשה אחזקות, ולאחר מכן, עם הפיכתה לחברה ציבורית, אלו הומרו למניות. מקרה נוסף הוא יוריקה-סטארטאפים מומחים, שהפך מבלוג לשוק ייעוץ לשיחות וידאו הודות למימון המונים.

יתרונות וסיכונים אמיתיים שיש לקחת בחשבון

היתרון הגדול הוא שהכסף לא מגיע ממשקיע אחד: התרומות מתחברות יחד והם מאפשרים פיתוח רעיונות שמערכת הבנקאות אולי לא תתמוך בהם. יתר על כן, אלו שתומכים בפרויקט הופכים לעתים קרובות ללקוחותיו ולתומכיו הראשונים, ובכך מאמתים את עניין השוק לפני ייצור בקנה מידה גדול.

יתרון נוסף הוא שקמפיינים רבים בנויים כך מכירות מוקדמותאם תגיעו ליעד שלכם, אתם מייצרים ומספקים; אם לא, אף אחד לא משלם ואף אחד לא מייצר. זה מפחית את הסיכון להיכנס לחובות כדי לבנות משהו שאין לו ביקוש. במקביל, מימון המונים עוזר לכם... בניית תדמית מותג מהיום הראשון, עם משוב מתמיד.

עם זאת, ישנם חסרונות. תכנון הפרויקט היטב דורש עבודה: הכנת אב טיפוס משכנע, פירוקו. עלויות ומסיםעצבו תגמולים ריאליסטיים ותקשרו באופן עקבי. בנוסף, חלק מהפלטפורמות גובות עמלות עבור הפקדות ומשיכות, יש להן יעדים תובעניים ומגבלות גיאוגרפיות. משפטי בהתאם למדינה.

יש גם סיכון של חשיפה מוקדם מדי הרעיון, שמוביל לחיקויים. ולא כל הפרויקטים מוכנים לשכנע בסיס רחב של משקיעים קטנים, במיוחד אם מדובר ביוזמות בשלבים מוקדמים מאוד ובעלות סיכון גבוה.

אסטרטגיה ושיווק: טרום קמפיין, הכל או כלום, וגורמי הצלחה

הקמפיינים היעילים ביותר מתוכננים בשלושה שלבים: טרום קמפיין (חימום קהל, רשימת תפוצה ונכסי קריאייטיב), קמפיין (השקה וקידום), ואחרי הקמפיין (הפקה, אספקה ​​ותקשורת). בתהליך טרום הקמפיין, צרו דף נחיתה כדי ללכוד לידים, הציעו "ציפורים מוקדמות"עם מחירים מוגבלים, ולהכין סרטון ברור שמסביר את הצעת הערך, העלויות ולוח הזמנים."

לנתונים יש חשיבות: השגת 30% מהיעד בשבוע הראשון מגדילה משמעותית את סיכויי ההצלחה (חלק מהניתוחים מציינים 90%). עם זאת, יורד מתחת ל-20% זה לעתים קרובות קשור לכישלון. לכן חשוב להבטיח תמיכה ראשונית ולקיים קהילה פעילה כבר מההתחלה.

מודל ה"הכל או כלום" ממזער סיכונים, אך כופה התאמות יעד גיוס הכספים למה שבאמת נחוץ לייצור ולמסירה. חשבו מרווחי רווח עבור אירועים בלתי צפויים, עלויות ייצור ומשלוח, מיסוי על מכירות מוקדמות ועמלות פלטפורמה ותשלום (הוספת כ-10% היא כלל זהיר).

בתקשורת, חשבו על קהל היעד שלכם ופרסו בהתאם. תוכן שימושי שמרו על תקשורת עקבית דרך הערוצים המתאימים (מדיה חברתית, דוא"ל, פורומים, עיתונות). ענו על שאלות במהירות ושמרו על שקיפות בעדכונים. קמפיין מימון המונים שבוצע היטב הוא גם הזדמנות נהדרת. מחקר שוקתדעו איזה מחיר הקהל שלכם מוכן לשלם, איזה מסר מהדהד, ואילו שיפורים הם מבקשים.

פלטפורמות ותכונות פופולריות

בין הפלטפורמות הידועות ביותר נמצאות Kickstarter (מתמקד בפרויקטים, לא בחברות מימון כשלעצמן), Indiegogo (מגוון וגמישות גדולים), Verkami (בשימוש נרחב לפרויקטים יצירתיים בספרד), GoFundMe (נוכחות חזקה בתחומי הבריאות, בעלי החיים, מצבי חירום וחינוך), גוטו (דורש תשואה קולקטיבית ומניע השפעה חברתית; זוהי ישות ללא מטרות רווח עם פוטנציאל) יתרונות מס) ו Ulule (מאפשר לך לקבוע יעד כספי או מספר יחידות).

בעולם ההיספני, זה גם בולט זרוק אותנו, עם מערכת אימות קהילתית ("הקופסה") לאחר האישור הראשוני של הפלטפורמה: הפרויקט חייב לחרוג מסף של קולות לעבור למימון. לכל פלטפורמה יש תרבות וחוקים משלה, לכן מומלץ להשוות טווח הגעה, עמלות, קהל יעד והתאמה לנישה שלכם לפני שבוחרים.

ישנן פלטפורמות ייעודיות לכל מגזר (מוזיקה, קולנוע, מחקר, חינוך) ומודל (הון עצמי, הלוואות, תגמולים, תרומות). בתחומי ההשקעות וההלוואות, בין השמות הבולטים נמנים מלאך הקהל (סְפָרַד), קוביית המונים (בריטניה, עם פעילות חזקה בספרד) או ברוטה (צ'ילה, עם מיקוד אזורי). הצלחתה שמה את הזרקור על מימון קהל הון כדרך אמיתית למימון צמיחה.

יוזמות אזוריות פועלות גם כן, כגון זרעים ולחיצהפלטפורמה זו, המיועדת ליוצרים ויזמים, משתמשת בוועדה מייעצת כדי לבחון פרויקטים לפני פרסומם, על מנת למשוך תרומות בתמורה לתגמולים או תרומות. אם יעד המימון מושג במסגרת הזמן, מקדם הפרויקט מקבל את הכספים; אחרת, התרומות מוחזרות. הם מצביעים על כמות ממוצעת עם השקעה של 10.000 אירו, הם עובדים בשלבי סיד, סטארט-אפ והתרחבות, וקידמו פרויקטים כמו POSTUMER, ARTISTS FIRST, PLAYWITHME, CASAL DELS INFANTS או CLUBSQ, עם שירות ברחבי קטלוניה.

מימון המונים, P2P/P2B ומימון המונים בנדל"ן

El crowdlending מימון המונים באמצעות חובות מאפשר לאנשים פרטיים או לחברות להלוות כסף לפרויקט בתמורה לריבית מוסכמת. קיימות תוכניות שונות לכך. P2P (בין אנשים פרטיים) ו P2B (יחידים המלווים לעסקים). זה בדרך כלל מהיר יותר ותחרותי יותר מבחינת עלויות מאשר הלוואה מסורתית, אך יש בו סיכון של אי תשלוםלנהל באמצעות גיוון וניתוח.

El מימון קהל הון זה פותח דלת להשקעה בהון התחלתי, קבלת מניות או הון עצמי. זה לא נטול סיכונים, אבל זה מציע את האפשרות לתמוך בצמיחה של חברות מתפתחות. האמור לעיל. מימון המונים בנדל"ן היא ביססה את מעמדה כשער לנכסי נדל"ן עם כרטיסים קטנים ורגולציה מדויקת יותר ויותר תחת חסותה של CNMV.

נתונים, מחקרים והתפתחות המגזר

הצמיחה הייתה יוצאת דופן בעשור האחרון. בספרד, מחקר של יקום מימון ההמונים יחד עם אוניברסיטת קומפלוטנס של מדריד, היא העריכה את ההכנסות לשנת 2016 ב-73.172.388 אירו, עלייה של למעלה מ-145% בהשוואה לשנה הקודמת. לא רק גידול בנפח: זה גם זה נהיה יותר מקצועי.היא מתמחה בתחומים אנכיים ומשפרת את מדדי ההמרה והשימור.

הדיון הרעיוני נותר פתוח: יש המעדיפים לשמור את המונח מיקרו-פטרונאז' לתרומות ללא פיצוי כספי, בעוד שאחרים משתמשים בו במובן רחב עבור כל איגום משאבים שמטרתו לקדם פרויקטים. בפועל, השוק אימץ חזון כוללני שבו תרומה, תגמול, הלוואה, הון עצמי ותמלוגים מתקיימים יחד.

הבדלים בין מיקור חוץ המוני וגיוס כספים

חשוב לא לבלבל בין מונחים: ה- crowdsourcing זה כרוך במיקור חוץ של משימות לקהילה (רעיונות, עיצוב, פתרונות), בעוד שמימון המונים עוסק בגיוס כסף. גיוס כספיםמצידה, היא קשורה לגיוס כספים למטרות צדקה ולגופים ללא מטרות רווח, אם כי ההיגיון שלה היווה השראה לגרסה המחודשת שמטרתה פרויקטים מכל הסוגים.

יישומים בפוליטיקה, כלכלה, תרבות, חינוך ומדע

בנוסף ליזמות, מימון המונים הגיע לשיא מדיניות כחלופה להלוואות בנקאיות: דמויות כמו ברק אובמה ופבלו איגלסיאס השתמשו במימון המונים עבור יוזמות וקמפיינים. בכלכלה ובעסקים, חשיבותן של הון עצמי והלוואות המונים גוברת בשל יכולתן... לגייס השקעות בשלבים מוקדמים.

באמנויות ובמדעי הרוח, תפקידו של חסות תרבותית זה הפך לדמוקרטי: כיום ניתן לפרסם ספר, להפיק סרט תיעודי או להקים תערוכה באמצעות פלטפורמות ספציפיות. בחינוך ובפסיכולוגיה, צצות יוזמות למימון פרויקטים של הוראה ולימודים יישומיים; וב מדע ועם הטכנולוגיה, מימון המונים פותח אפיקים משלימים למימון ציבורי.

כיצד לתכנן נכון את הקמפיין שלך (שלב אחר שלב)

בחירת הרגע הנכון היא קריטית: אם האב טיפוס עדיין בשלביו המוקדמים, יהיה קשה לשכנע אנשים. השתמשו ב- כלי ניהול פרויקטים לתאם משימות (חומרים יצירתיים, הודעות לעיתונות, מיילים, מדיה חברתית, לוח שנה) ולהגדיר יעדים ברורים: כמות, אבני דרך ביניים (לדוגמה, הגעה ל-25% תוך 72 שעות), ומה יסופק ומתי.

בחרו את הפלטפורמה על סמך התאמה: לפעמים אלטרנטיבה מקומית וקטנה יותר מתאימה לכם יותר מאשר אלטרנטיבה גלובלית. תחרות גבוההבנו את סיפור המותג שלכם: התחברו דרך רגש (לעורר השראה, להניע, לרומם) עם אותנטיות וערכים. הכינו תשובות לשאלות נפוצות ותכנית מראש. actualizaciones במהלך ואחרי.

סיימו את לאזן את המספרים על ידי הכללתם עמלות עלויות הפלטפורמה ושער התשלום, ייצור, אריזה, מע"מ/מיסוי ולוגיסטיקה של משלוח. הכינו את תוכנית הייצור שלכם לקראת סגירת הקמפיין: ה"קרב" האמיתי מתחיל כשיגיע הזמן. לִמְסוֹר.

מימון המונים כשיווק, בניית קהילה וקידום אתרים (SEO)

פרויקט מתוכנן היטב מכפיל את השפעתו כ- ערוץ שיווקהתומכים עצמם מקדמים את הקמפיין, והפלטפורמה מספקת נראות נוספת (רבים מהם ממוקמים היטב במנועי חיפוש). התוצאה היא יצירת קהל, אימות הצעה ובסיס לקוחות - ואפילו משקיעים - לשלבים עתידיים.

גם אם לא תגיע למטרה, תרוויח קריאות שוק תובנות בעלות ערך רב: אילו מבצעים פופולריים אך לא מניבים המרות, האם יש צורך להתאים את התמחור, או שקהל היעד לא היה הנכון. מידע זה עוזר לכם לשנות את המוצר והתקשורת עם פחות סיכון ומיקוד טוב יותר.

מושגים קשורים וטרמינולוגיה של המערכת האקולוגית

סביב מימון המונים ישנם חלקים כמו ה- מיקרו-אשראימיקרו-מימון, מיקרו-תשלומים או שירותי חברות Patreon, בנוסף לענקים כמו קיקסטארטר או פלטפורמות הלוואות עמית לעמית (הלוואות P2P) או בין יחידים לחברות (P2Bהמערכת האקולוגית כולה יוצרת מפה של מימון אלטרנטיבי בתנועה מהירה.

בספרד ובשווקים אחרים, צצו פלטפורמות, מדדים וקהילות ספציפיות למגזר אשר אוספות מחקרים ודוחותהם מנתחים סיפורי הצלחה וגם מכסים מגמות קריטיות והונאות ידועות לשמצה, ומזכירים לנו שערוץ זה, כמו כל ערוץ אחר, דורש... בדיקת נאותותשקיפות וריאליזם.

מימון המונים משלב מימון, שיווק ותיקוף כמו מעט אסטרטגיות אחרות. הוא אוסף תרומות קטנות, בונה קהילה, דמוקרטיזציה של הגישה להון ועם הכללים הנכונים - "הכל או כלום", תשואות ברורות, עלויות מחושבות היטב, תקשורת כנה ובחירת פלטפורמה - זה הופך ל... נתיב מוצק להביא רעיונות למציאות מבלי לשעבד את עתיד הפרויקט.